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No.1 前言：
常言道二十弱冠，三十而立，四十而不惑，一眨眼，我们这些90后已经远离了弱冠懵懂之年，随之迎来三十而立的同时，还迎来了家庭责任，父母的养老，孩子的教育，车贷房贷，没有一件轻松的事情。
这几年还有人时不时陷入裁员的被动。
成年人不敢生病是真的。病了花钱，请假更花钱。伤不起是我们这一代人的真实写照。
往往是这种不敢生病的坚强姿态，让我们一旦面临突如其来的大病时，个人和家庭都陷入经济危机。
所以各位朋友们，孩子入学了，花点精力可以研究一下自己的保险了。你是全家的伞，你也需要一把伞，为自己撑起。
很多人能想到买重疾险，但是绝大多人不知道怎么买，因为市场产品多，看的眼花缭乱，因为保险的传统口碑差+不专业的代理人影响，大家在选保险的同时，心里总是会带着有色眼镜＋一万个屏障去做这件事情，就怕自己上当。
不幸的是，左挑右选，前防后防，最后很多人还是上当了，而且不少人上的是熟人的当，那些卖保险的七大姑八大姨和热情好友。
花了不少钱，买个需要用几年的时间才能反应过来自己买错的产品。反射弧很长，沉没成本很高。相信大家深有体会，保险买错，食之无味，弃之可惜。
No.2 主题：
专业的事情还是得专业的人做，经过精挑细选，我直接帮大家筛选出了当下市场比较值得选择的重疾险：超级玛丽9号重疾险
与某安某保某人某洋的产品比，身故责任不捆绑，就这一点能为大家节省不少保费。
买重疾险有一个核心点一点要记住：病了赔更多钱是目标，而不是身故了赔钱。传统重疾险捆绑寿险，价格莫名翻倍，让大家本想保病，最后变相成了“保命”，命没了才能赔，可赔的钱已经和你没关系了，而你为此要花很多保费。路线偏离，一错到底。
现在是重疾高发的时代，大家压力都大，饮食和作息，等等各种因素会导致发病率增高。
所以手上有一份重疾险真的很重要。
给大家先讲3个故事：
我一个同事，31岁，生了甲状腺癌，没有保险，虽然是不严重的病，但是毕竟是癌症病史，最近又面临被裁员的风险，加上在备孕，面试了好多公司，都没通过，要么人家怕她因病不能全精力投入工作，要么人家怕怀孕，耽误工作。
于是她焦虑极了，焦虑到睡不着。找不到工作五险一金要断，而且一旦生娃，生育金也不好领取。关键没工作了，老公一个人支持家里开支，压力也大，还会引发家庭矛盾。
我还有一个同事，比较不幸，32岁忽然生了乳腺癌2期，比较幸运的是人家买了重疾险，直接赔付了60万。现在已经辞职，安心回家化疗养病去了，都不需要公司裁的，自己有钱就是底气。拿着保司赔的60万，她说，病了，但是有这笔钱，最少不看老板的脸色赖着工作了，也不看婆家的脸色。
我还有一个同学，30岁，也是去年乳腺癌，发现及时，手术后无需化疗。但是也早早买了50万保额重疾险，保险直接赔付。现在也没有经济危机，工作换了个一周只上2天班做做账的兼职财务，把健康放到了第一位。提前过上了大家羡慕的养老生活。一切源于保司赔付的50万，有钱，有底气。
病了有钱没钱，对人的状态影响太不同了。
这就是为什么我劝大家买重疾险的原因。
而对于重疾险比较推荐超级玛丽9号的原因是，9号对于重大疾病，可以赔2次，但是你只需要花1次的价格，就能买到。
比如买了50万保额，35岁重疾赔了。如果以后再生其他重疾或者之前的重疾复发，则再赔1次，并且按120%保额赔付，比如买50万基本保额的，二次直接赔付60万。
而且超级玛丽9号，对于重大疾病赔付后，中症、轻症责任不结束，可继续赔付。这一点上也完胜其他重疾险。
还有恶性癌症额外赔3次，首次患病后，每间隔1年，可以针对癌症再赔1次。
为了满足前中期治疗需求，赔付设计为40%/40%/20%保额，非常人性化。
并且，如果一开始生的是非恶性的癌症，后面发展成恶性的，额外再赔50%保额。
投保年龄0-55岁都可以买，交费期限也首创放宽至35年也能交费，就像房贷分期一样，如果有经济压力，交费期限拉长点，每年的支付压力就很小了。
保费方面，相对也是很有性价比的，比某安某寿的产品可便宜太多了，而且保的更好。
像30岁，买30万保额，女性一年3000元不到保费就可以搞定，而男性也才刚过3000。
保障责任上，身故责任不捆绑，其他责任可自由灵活选择，比如60岁前额外赔付，比如二癌责任，想附加就选上，想省钱就不选，基本保障也能赔。
No.3 总结：
当世界不能好好爱你时，记得自己好好爱自己，毫无条件的爱自己。
来源微信公众号： 夏至保险 ，作者：小夏
君龙人寿超级玛丽9号重疾险在线官网投保地址（手机扫描二维码）：
